A befektetési jegyek tulajdonosai az alap típusától függően juthatnak hozzá befektetéseik értékéhez. A nyilvános nyílt végű befektetési jegy tulajdonosai minden forgalmazási napon kivehetik a pénzüket, vagy átrakhatják másik alapba. Napi eszközértékelés van és az egy jegyre jutó eszközértéken történik az adásvétel, ezért egy-egy befektetésen elért hozamráta meghatározása egyéni szinten történhet meg: mindenki egyszerűen kiszámolhatja ezt magának, vagy kérhet segítséget ebben a forgalmazóktól, illetve különböző internetes helyeken könnyen elvégezheti a számítást. Ezekből a jellemvonásokból az is következik, hogy a különböző alapok azonos időtartamra vonatkozó hozamteljesítményének összehasonlítása bármely tetszőleges befektetési időtávra elvégezhető. A számítás vonatkozhat az adott befektetési összegre vagy egy tetszőleges értékre. Figyelni kell viszont arra, hogy csak az azonos befektetési, kockázati jellemvonásokkal rendelkező alapok teljesítményét célszerű összehasonlítani (pl. hazai részvényalapot ugyanilyennel), ha az egyes alapkezelők teljesítményére vagyunk kíváncsiak, hiszen alapvetően más kockázati jellemvonásokkal bírnak a különböző típusú alapok. Ha ebből a korlátozásból kilépünk a számítás során, és az egyes befektetési eszközcsoportok teljesítményét akarjuk vizsgálni (pl. hazai részvények teljesítménye hazai állampapírokhoz), akkor lehet a különböző típusú alapok teljesítményét értékelni, bár ilyen esetekben egyszerűbb egy-egy index (pl. BUX versus MAX Composite) teljesítményét megnézni. Az elszámolásra a kezelési szabályzat szerint, eladási árfolyamon, az eladási (visszaváltási) jutalék felszámolása után kerülhet sor.